Sectores más afectados en el mundo por el fraude interno

Por: Miguel Ruiz, Director de Soluciones para Latinoamérica y el Caribe de SAP Concur

En la actualidad, las industrias de minería, energía y bienes raíces hacen parte del grupo de sectores más afectados en el mundo, los empleados cometen más actos de fraude interno, según un estudio de la ACFE (Asociación de Examinadores de Fraudes Certificados). Si se analiza por departamentos, los más proclives son los de operaciones (15%), seguido por contabilidad (14%) y los altos ejecutivos (12%)

El fraude interno ha sido un verdadero problema para las empresas. La propia ACFE estima que las organizaciones a nivel mundial pierden el 5% de sus ingresos anuales en este tipo de transacciones, que incluyen la duplicación de gastos, el uso de recursos de la empresa para la vida personal o familiar, o el uso de recibos que no corresponden a gastos de trabajo.

No es un secreto para los líderes entender que la pandemia, como en muchos otros casos, aceleró el fraude interno, el 51% de las organizaciones encuestadas por ACFE dijo haber descubierto más hechos desde el año 2020. Algunos abusos son sutiles: ejecutivos en viaje que dejan el carro en el estacionamiento del aeropuerto en lugar de pagar un transporte en proporción mucho más económico, u operaciones que se realizan en efectivo para dificultar la trazabilidad.

Si la idea es combatir el problema a fondo, es importante empezar a resaltar que es preciso implementar el concepto de auditoría inteligente. Esto consiste en servicios gestionados que combinan herramientas de inteligencia artificial y machine learning con auditores humanos para entregar la mayor precisión a la hora de identificar gastos no autorizados, anomalías en los documentos de respaldo de las transacciones, el uso indebido de tarjetas de crédito corporativas o incluso gastos superfluos o innecesarios.

Además de garantizar que se respetan las políticas correctamente y de evitar gastos indebidos de dinero, estas soluciones son fundamentales para que el capital humano se concentre en agregar valor a la organización. En su opinión, esto permite a los colaboradores perder menos tiempo en reclamos infinitos y en fricciones con sus propios compañeros de trabajo.

En conclusión, es por esto que el uso de soluciones de gestión de gastos son útiles para verificar su trazabilidad y que estos coincidan con los recibos de acuerdo a las políticas establecidas por la compañía, ganando así mayor transparencia, agilidad y tranquilidad para la organización y sus colaboradores.